맞지 않는 건만 검토 목록에 올리는 주문·입금 대조

정산 담당자가 각 채널 관리 화면과 은행에서 내려받은 엑셀⁠·CSV 파일을 접근 권한을 제한한 지정 폴더에 올립니다. 프로그램은 파일 내용으로 만든 고유값(해시값)을 비교해 이미 받은 파일이면 다시 처리하지 않습니다.

채널마다 다른 열 이름과 날짜⁠·금액 표기를 공통 형식으로 바꾸고, 변환 뒤 행 수와 금액 합계가 원본과 같은지 확인합니다. 대조에 쓰지 않는 구매자 이름, 연락처, 주소와 판매 채널 입금이 아닌 은행 거래는 이 단계에서 저장하지 않습니다.

주문번호로 주문과 정산 내역을 맞추고, 입금자명으로 채널을 가린 뒤 정산 회차별 합계를 입금액과 맞춥니다. 금액이 같고 입금일이 정산 예정일 범위에 들면 일치로 처리하며, 한 회차가 나뉘어 입금되는 채널은 채널별 규칙에 지급 방식을 적어 둡니다.

규칙이 먼저 차액을 계산해 그 금액과 맞는 환불⁠·조정 행을 찾아 붙이고, AI는 그 행과 비고란 문구를 읽어 부분 환불, 수수료 차이, 정산 이월 가운데 사유 후보를 적습니다. AI가 근거로 든 행이 실제로 넘긴 행인지 프로그램이 확인하고, 원본 파일의 행 번호를 함께 표시합니다.

담당자는 검토 목록에서 차액, 근거 행, 사유 후보를 보고 건별로 사유를 확정하거나 고치거나 보류하며, 금액은 화면에서 고칠 수 없습니다. 목록을 모두 처리한 뒤 일치로 처리된 회차별 합계까지 확인하고 대조 결과를 승인합니다.

담당자가 승인한 결과만 회계 시스템이 읽어 들이는 양식에 맞춰 파일로 내보냅니다. 보류한 건은 빠지고 다음 대조 때 다시 검토 목록에 올라옵니다.